У меня была такая же ошибка (почти), и она решилась на удивление просто! Надо было изменить кодировку файла - и всё.
В проекте выбрала параметры сохранения файла: Файл
-> сохранить как
-> сохранить с кодировкой
через стандартный интерфейс винды, и всё заработало. Вам надо сохранить файл в кодировке utf-8
(в идеале и читаемый файл, если возможно, и код программы):

Также можно воспользоваться вот таким:
filename='t.txt'
with open(filename, encoding='utf-8') as f:
se = f.readlines()
Если Вы знаете, в какой кодировке читаемый файл, и не хотите/не можете её изменить, поставьте эту кодировку в код. CrazyElf в комментариях предположил, что это cp1251
, в таком случае в коде будет encoding='cp1251'
.